外贸人怎么判断客户是不是骗子，防骗清单

外贸人最兴奋的时刻，是来大单了。

一封邮件过来，客户说要采购一个大数量，金额不小，而且很急——“我们这边项目催得紧，能不能两周内发货？”

兴奋归兴奋，但这是最该冷静的时刻。因为骗子最喜欢用的，就是“大单+急单”的组合——大单让你放松警惕，急单让你来不及调查。

据得到课程引用的信息，在国际贸易中，如果出口商既不重视外商的资信调查，又经常采用对自身具有极大风险的付款方式，就会给不法外商乘机欺诈行骗提供机会。更要注意的是，合作多年的老客户，资信状况也可能发生变化——不是合作过就永远安全。

五种最常见的骗局

骗局一：大单+急单

这是最基础也最常见的套路。

骗子给你下一个大金额的订单，催得很急，要求你尽快备货发货。你一算利润，很可观——于是赶紧备货，来不及做客户背调。货发了，款没收到，人也联系不上了。

这种骗局的精妙之处在于利用了人性：大单让你兴奋，急单让你跳过调查环节。等你回过神来，货已经出了。

防：大单先别高兴，先查再说。急单先别着急，先确认再说。

骗局二：FOB+信用证连环诈骗

这种骗局的技术含量更高，也更具迷惑性。

骗子指定FOB价格条款，同时开立信用证。FOB意味着买方指定货代，货代由买方控制。信用证看起来有银行信用背书，你觉得安全。

但骗子指定的货代是他的同伙。货发了，货代在没有正本提单的情况下就把货放给了买方。你拿着提单去银行交单，银行以单据不符为由拒付——货没了，钱也没拿到。

据得到课程引用的信息，FOB与信用证配套使用存在风险，建议尽量使用CFR或CIF价格条款，自己指定货代；如果买方坚持指定货代，要求货代出具保函，承诺必须有正本提单才能放货。

骗局三：信用证诈骗

信用证本身是银行信用的付款方式，但骗子利用的是“代开信用证”的套路。

据得到课程引用的信息，信用证诈骗多发生在外贸代理业务中。犯罪分子利用外贸公司既想挣钱又不愿承担贸易风险的心理，以代开信用证或代理出口为名，以支付代理费或保证金为诱饵进行诈骗。

流程大致是：骗子说有一笔大生意，需要你帮忙代开信用证，承诺给你一笔代理费或保证金。你按骗子要求操作，开了信用证、付了保证金——然后发现“客户”消失了，代理费和保证金都打了水漂。

骗局四：东南亚高端骗局

这是据得到课程引用案例描述的一种高成本、高投入的定制化诈骗，跟前面几种“广撒网”式的骗局完全不同。

据得到课程引用的案例描述，这种骗局的特点是：公司信息和项目全为真实的，只有工作人员是假的。骗子投入多人团队、安排多次差旅，从7月开始撒网、11月收网，整个布局长达数月，利用的是人性的弱点——先通过“大生意”建立信任，再用人情绑架让你不好意思拒绝，最后用好胜心放大你的损失。

这种骗局最难防，因为它的每一个环节都经得起初步核查——公司是真的、项目是真的、办公室是真的。唯一假的是跟你对接的人。

防：重要信息要求对方走邮件确认，甄别邮箱地址。 大公司应有专属邮箱后缀，使用通用邮箱后缀（如Gmail、Hotmail）的，要格外警惕。核实联系人身份——从公开信息中获得国外公司的官方联系方式，直接联系确认对方是否为公司职员、是否有权代表公司签署合同。

骗局五：代理公司骗局

这种骗局在第66篇已经提到过：你通过代理公司代收货款，代理公司出了问题——账户被冻结、跑路、甚至本身就是空壳——你的货款跟着没了。

据得到课程引用的案例，佛山一家家具企业通过外贸代理公司代收货款，代理公司因欠银行巨额贷款被冻结账户，尾款25万美元被银行强制划扣。（这个案例在第66篇讲代理出口风险时提过，这里从防骗角度再看一次。）

代理公司骗局的可怕之处在于，它不是“陌生人骗你”，而是你信任的合作方出了问题。你跟代理公司可能合作过几次，觉得靠谱，结果某一天它就爆雷了。

付款风险信号：看到这些要警惕

不是每个客户都是骗子，但以下信号出现时，你要格外小心：

要求O/A赊销。 新客户第一次合作就要求赊销（先发货后付款），这是最大的风险信号。新客户没有信任基础，凭什么赊销给你？如果客户以“我们公司规定就是O/A”“我们跟其他供应商都是这么做的”为由坚持赊销，要么是他在试探你的底线，要么是骗。

要求FOB指定货代。 FOB+买方指定货代，意味着你失去了对货物的控制权。货发了，货代是买方的人，放不放货你说了不算。

拒绝任何预付。 正常的T/T付款，通常有预付比例（30%预付+70%发货前或见提单付款）。客户一分钱预付都不愿意出，要么是资金有问题，要么是压根不打算付。

信用证条款异常苛刻。 信用证里塞了一堆你根本做不到的交单条件——要求提供特定第三方检验报告但检验机构由买方指定、要求单据上的某个细节精确到几乎不可能的程度。这些“软条款”让你几乎不可能做到单证相符，银行理所当然拒付。

客户背景调查：四条路径

防骗的核心不是“识别骗子长什么样”，而是“每个客户都查一遍”。背景调查不需要花很多钱，但需要花时间。以下四条路径，能帮你排除大部分风险。

路径一：查官网

客户有没有官网？官网内容跟他们告诉你的信息是否一致？公司地址在Google Maps上能不能找到？官网上的联系方式跟你对接的人给的联系方式是否一致？

官网是最基础的信息源。没有官网的公司，或者官网内容跟客户描述对不上的，要打问号。

路径二：查海关数据

海关数据能告诉你这个客户到底有没有真实的进出口记录。有进出口记录的客户，至少说明他做过真实的国际贸易。如果客户说自己是“年采购量几百万美元”的大买家，但海关数据里查不到任何进口记录——这个“大买家”可能只是个空壳。

路径三：查信用调查机构

对于大客户、大订单，值得花钱做一次专业的信用调查。

据得到课程引用的信息，大型跨国企业通常会使用专业信用调查机构对客户资质进行风险评估，如邓白氏（Dun & Bradstreet）等国际信用调查机构，以及国内的信用调查服务机构。

通过金融机构或银行对客户进行调查，可信度高、费用少。专业信用调查机构的报告更全面，费用也更高，但对于大订单来说，这笔投入是值得的。

路径四：直接调查

直接调查法是信用调查人员与客户直接接触，通过当面采访、询问、观察、记录等方式获取信用资料。好处是及时性强，缺点是准确性可能不足——客户缺点和不足容易被隐瞒。

据得到课程引用的信息，签约前应尽可能通过信函、电话或直接派人上门了解等方式对对方资信情况进行仔细调查，切实掌握对方的真实身份和履约能力。

交易主体核实：确认你跟谁在做生意

背景调查查的是公司，交易主体核实查的是“人”。

据得到课程引用的信息，有几个关键点：

核实联系人身份。 从公开信息中获得国外公司的官方联系方式，直接联系确认跟你对接的人是否为公司职员、是否有权代表公司签署合同。有些骗子冒充大公司的采购人员，用私人邮箱跟你联系——你以为是跟某大公司做生意，实际是跟骗子打交道。

合同中明确联系人。 在合同中写明联系人姓名和联系方式，约定其他人或方式的交流不发生法律效力。这样即使出了问题，也有据可查。

企业信用信息只能作参考。 国家企业信用信息系统的公示资料只能作为参考，不能以行政信用替代企业信用。工商注册信息只能说明这个公司“存在”，不能说明它“靠谱”。

防骗实操清单

把以上内容整理成一份签约前必做的清单：

• [ ] 查客户官网，确认公司信息与客户描述一致
• [ ] 查海关数据，确认客户有真实进出口记录
• [ ] 核实联系人身份，确认是公司正式员工且有签约权
• [ ] 验证邮箱后缀，大公司应有专属邮箱域名
• [ ] 大订单做专业信用调查（邓白氏等机构）
• [ ] 审查付款方式，拒绝无预付的新客户赊销
• [ ] FOB条款下要求货代出具无单放货保函
• [ ] 信用证审查软条款，做不到的交单条件不接受
• [ ] 合同中明确联系人和联系方式
• [ ] 老客户定期复核资信状况

这份清单不是走形式。每一条都对应着一种在实务中出现过的骗局。你跳过任何一条，都可能让自己暴露在风险中。

简单说一下映射关系：前两条防大单急单骗局，第三、四条防身份冒充，第五条防信用诈骗，第六、七条防FOB+信用证连环骗局，第八条防信用证软条款，第九、十条是通用防线。

老客户也要持续关注

最后说一个容易被忽略的点：不是合作过就永远安全。

据得到课程引用的信息，合作多年的老客户，资信状况也可能发生变化。有些客户跟你合作了三年、五年，一直付款正常——但第五年突然开始拖欠，不是因为他是骗子，而是他的公司经营出了问题。

防骗不是“新客户才查”，而是“每个客户定期复核”。据行业经验，大客户的资信状况建议每年复核一次，不需要花太多时间，但能帮你提前发现问题。

外贸防骗的核心，说到底就是两句话：

大单先别高兴，先查再说。急单先别着急，先确认再说。

兴奋的时候做的决定，往往是最容易出问题的决定。